Наследственный договор: что такое, когда нужен и как оформить

Что такое наследственный договор, сказано в статье 1140.1 ГК РФ. Статья о наследственном договоре появилась в кодексе в июле 2018 года. Однако в силу норма вступила только через год – с 1 июня 2019 года. Рассмотрим подробнее: что такое наследственный договор, зачем он нужен и как его правильно оформить.

В чем суть наследственного договора

Понятие «наследственный договор» является новым правовым институтом в рамках гражданского законодательства России, который вступил в силу с 1 июня 2019 года и получил свое закрепление в статье 1140.1 ГК РФ . Его можно охарактеризовать, как соглашение между возможным наследодателем и возможными наследниками, которое заключается еще при жизни наследодателя в целях установления взаимных имущественных и неимущественных обязательств.

Сущность данного договора заключается в том, что владелец имущества и наследники договариваются, кому какое имущество перейдет, и какие условия для этого нужно выполнить. В договоре можно распределить таке обязанности наследников, как имущественные, т.е. все, что связано с деньгами или активами, так и неимущественные. Но при этом нельзя установить обязанности, которые ограничивают правоспособность наследника. Однако, в связи с тем, что положения о наследственном договоре появились сравнительно недавно, необходимо акцентировать особое внимание на существование ряда проблем, выраженных в наличии пробелов и неточностей в правовом регулировании.

Основные правила заключения

Наследственный договор является отдельным основанием наследования имущества, наравне с наследованием по закону и завещанием, поскольку его правовая конструкция имеет значительные отличия, выраженные в том, что наследственный договор:

1) это открытое двустороннее или многостороннее соглашение;

2) заключается только в нотариальной форме;

3) дает право наследодателю одностороннего отказа, при условии возмещения другим сторонам наследственного договора убытков, которые возникли у них в связи с исполнением данного договора;

4) предусматривает возможность изменения только по соглашению сторон или на основании решения суда в связи с существенным изменением обстоятельств;

5) может быть оспорен, как при жизни наследодателя, так и после открытия наследства;

6) имеет иной порядок приобретения наследства в виде перехода имущества к наследникам сразу после смерти наследодателя.

Область применения наследственного договора

В семейных отношениях

Для внутрисемейных отношений появление подобного законодательного понятия —  трудно переоценить. Наследственный договор не только является инструментом гражданского права, но и имеет важное значение для семейных отношений, это своего рода гарантия для наследников избежать последующих конфликтов между собой при разделе имущества. Самое сложное для наследодателя в этих вопросах составляет психологический аспект того, готов ли наследодатель пойти на заключение договора с наследниками – членами семьи, а может быть, и другими лицами, о которых нужно поставить в известность членов семьи, выразить при жизни и открыто им свою волю, не испортятся ли после этого отношения с теми наследниками, которые могли претендовать на большее (по их мнению).

Например, наследственный договор мог бы решить проблемы в следующей ситуации, которая не является единичной:

В семье у отца от предыдущего брака сын, которому он хотел бы оставить после смерти часть имущества, и прежде всего дом его предков — чтобы супруга от второго брака и ее дети не могли претендовать на это имущество. Отец боится подарить имущество при жизни. Не видит смысла и в договоре пожизненного содержания с иждивением, поскольку доходы у него достаточные. При этом сын также несет расходы, связанные с «родовым поместьем», помогает отцу, предполагает провести хороший ремонт, чтобы обеспечить отцу на старости лет достойное пребывание. Дарение на случай смерти законодательством запрещено. Завещание – не безопасно для сына. Во первых, его можно всегда отменить или заменить другим. Во-вторых, завещание не дает возможности закрепить обязательства наследодателя и наследников. Сын готов вложиться в «родовое поместье», и этими улучшениями будут пользоваться отец и его супруга с детьми, но никакое завещание не гарантирует ему в последующем даже возврата этих средств, если дом ему не достанется. Наследственный договор позволит закрепить и обязательства сторон, и переход права собственности после смерти и в значительной степени обезопасит от исков со стороны других наследников.

В предпринимательском деле

Важную роль наследственный договор может сыграть и в сфере предпринимательской деятельности путем обеспечения стабильности и бесперебойности управления семейным бизнесом. Следующая ситуация подтверждает данный вывод.

Например:

У родителей три совершеннолетние дочери. Есть бизнес, квартира, где живут супруги, загородный дом. Отец хотел бы так распределить бизнес после смерти, чтобы часть, но незначительная, досталась управляющему – его старому, опытному другу, которого он хотел бы отблагодарить, при этом чтобы дети стали основными собственниками. Но после смерти. Кроме того, не хочется неожиданных сюрпризов и наследникам после смерти отца, чтобы не переругались и не загубили бизнес, да и четыре доли в доме и квартире не привели бы к их поспешной продаже или еще худшим последствиям. Отцу намного проще всех расставить по местам при жизни и определить судьбу имущества, чем после смерти наследники останутся не только наедине со своим горем, но и с невозможностью мирными способами решить проблемы в борьбе за большую долю в наследстве. В договоре примут участие все стороны, что будет гарантией стабильности имущества как для отца, так и для всех наследников на случай смерти. Для того чтобы оспорить потом договор, нужны веские основания. При заключении договора учитываются и пожелания детей. Это не завещание, где о его содержании наследники не знают до смерти наследодателя. Так, одна из дочерей не имеет никакого опыта в бизнесе и хотела бы уступить свою долю за счет передачи ей всей квартиры, при этом она готова проживать с родителями, помогать им и нести соответствующие расходы, также содержать мать в случае смерти отца, а другая дочь готова отказаться от квартиры и дома за счет большей части в бизнесе с несением обязательств предпринимательского характера.

Перечень семейных ситуаций может быть бесконечен, и расширение возможностей наследодателя по распоряжению имуществом на случай смерти позволит избежать последующих судебных споров, которые нередки между близкими людьми.

Каковы преимущества наследственного договора

Основное преимущество наследственного договора – это более существенная гарантия перехода после смерти наследодателя имущества наследодателю, с которым заключен наследственный договор, по сравнению с завещанием, и возможность получать исполнение от наследников наследодателем при жизни, при этом без утраты права собственности на имущество, в отличие от договора пожизненного содержания с иждивением. Безусловно, не всегда интересы наследодателя и всех наследников можно сбалансировать, но это еще один вариант, расширяющий возможности наследодателя по распоряжению своим имуществом.

Минусы наследственного договора

Если решитесь на такой договор с любой стороны, вот что нужно иметь в виду:

1. Обычное завещание — односторонняя сделка, вторая сторона может ничего не знать о наследстве. Наследственный договор — двусторонняя: получатель наследства должен четко согласиться на все условия.
2. Можно оговорить условия и обязанности получателя наследства. Например, что он обязан ежемесячно платить деньги, выгуливать собак или заботиться о бабушке владельца квартиры.
3. Имущество по наследственному договору можно получить только после смерти владельца. Исполнять обязанности придется сразу.
4. Право на обязательную долю сохраняется. Дети и иждивенцы получат свое, даже если о них в договоре ничего нет.
5. Наследственный договор между супругами отменяет их совместное завещание.
6. Наследодатель может расторгнуть договор в одностороннем порядке. А наследник — нет: только по соглашению или в суде.
7. Наследодатель может как угодно распоряжаться своим имуществом при жизни. Например, продать его и потратить все деньги. Договором это запретить невозможно. То есть если по договору он завещал квартиру, но при жизни ее продал, то наследник ничего не получит.
8. Права по наследственному договору не передаются, даже если наследник умер раньше и много лет платил деньги.
9. Наследственных договоров может быть несколько, в том числе в отношении одного объекта имущества. В этом случае применяется более ранний договор.
10. Если есть завещание и договор, непонятно, какой из документов важнее.

Сходства и различия наследственного договора и завещания

Как и в завещание, в наследственный договор могут входить положения о душеприказчике, завещательные отказы или завещательные возложения. Переход права собственности на имущество наследодателя также происходит в случае смерти. Право на обязательную долю реализуется, как и при наследовании, по завещанию.

Однако в отличие от завещания, о котором в силу тайны завещания может знать лишь нотариус, о порядке перехода имущества и наследниках по наследственному договору знают все участники этого договора. Кроме того, некоторые обязанности наследников по наследственному договору могут возникнуть еще до открытия наследства, например по жизнеобеспечению наследниками наследодателя.

Как и в отношении завещания, наследственный договор может быть заключен только полностью дееспособным лицом, выступающим в качестве наследодателя. От имени недееспособных лиц или малолетних могут выступать их опекуны, в отношении ограниченно дееспособных и лиц в возрасте от 14 до 18 лет согласие на совершение наследственного договора дают попечители, при этом правовое положение наследников, не обладающих полной дееспособностью, не должно быть ухудшено по сравнению с действующим законодательством.

Представительство от имени наследодателя при заключении наследственного договора не допускается. В качестве наследников, по существу, могут выступать любые лица (не только наследники по закону), поскольку любой субъект гражданских правоотношений может стать наследником по завещанию. Исключение составляют недостойные наследники, которые не вправе получить наследство. В тех случаях, когда недостойные наследники могут наследовать по завещанию, соответственно, на них распространяется право наследовать и по наследственному договору. Как и в отношении завещания, нет ограничений по числу заключаемых наследственных договоров. Однако, в отличие от завещания, если наследственный договор заключен в отношении одного и того же имущества, то применению подлежит наследственный договор, который был заключен ранее, а не более поздний.

Более строгие требования предусмотрены к форме наследственного договора. Возможна исключительно нотариальная форма. При этом ни приравниваемая к нотариальной (ст. 1127 ГК РФ), ни закрытая форма, ни простая письменная форма, как при чрезвычайном завещании, при совершении наследственного договора недопустимы. Кроме того, в обязанности нотариуса входит видеофиксацию порядка заключения наследственного договора. Исключение составляют случаи, при которых обе стороны наследственного договора заявили возражение против этого. Представляется, что такое возражение должно быть выражено сторонами в письменной форме.

Сходства и различия наследственного договора и т договора пожизненного содержания с иждивением, договора дарения

В отличие от договора пожизненного содержания с иждивением и договора дарения наследодатель не лишается права собственности на имущество при жизни, при этом в договоре могут быть предусмотрены определенные обязанности наследников, в том числе и аналогичные договору пожизненного содержания с иждивением (обязанности по содержанию, уходу, обеспечение потребностей в жилище, питании и одежде, а также оплата ритуальных услуг).

В то же время не исключены и здесь злоупотребления со стороны недобросовестных нотариусов, как и в отношении завещаний, особенно при использовании фигуры рукоприкладчика. Опасность заключения таких договоров возникает непосредственно перед смертью.

В отличие от договора пожизненного содержания с иждивением наследники по наследственному договору могут и не быть связаны выполнением каких-либо обязанностей в отношении наследодателя, но при этом нет гарантии того, что наследодатель не совершит односторонний отказ от наследственного договора либо произведет отчуждение имущества, предусмотренного наследственным договором, и в итого наследник ничего не получит.

Защита прав наследников осуществляется путем процедуры уведомления нотариусом об отказе наследодателя от договора (пункт 10 статьи 1140.1 ГК РФ) и взыскания убытков, если они были причинены, например, путем возмещения расходов на обеспечение наследодателя и т. п. В случае смерти наследодателя иск о взыскании убытков предъявляется к имуществу, а затем к наследникам, вступившим в права наследования. Конечно, такая защита не самая эффективная, и подобного рода положения могут нивелировать значимость наследственного договора для наследников.

Как заключить наследственный договор?

Наследственный договор — это документ, который фиксирует отношения между наследодателем и наследником. То есть наследодатель распоряжается своим имуществом на случай смерти, а наследник соглашается с этими условиями.

Наследником может быть кто угодно: близкий или дальний родственник, супруг, сосед, подруга. Это решает наследодатель.

1. Договор обязательно нужно заверить у нотариуса. В отличие от завещания его нельзя подписать просто при свидетелях в чрезвычайной ситуацииили позвать для удостоверения главврача больницы. Без нотариуса договор не будет иметь силы.
2. Наследственный договор не может быть закрытым. То есть о содержании документа должны знать обе стороны — и наследодатель, и наследник. Если нужно, чтобы никто из наследников не знал, что ему достанется, то придется писать завещание.
3. Документ подписывают лично. Чтобы заключить наследственный договор, нужно обговорить все условия с наследником и вместе идти к нотариусу. Никаких представителей и доверенностей быть не может.
4. Наследников может быть несколько. Договор может быть не двусторонним, а многосторонним. То есть в одном документе будут указаны несколько наследников и что им достанется.

Что будет с имуществом после смерти?

Если умрет наследодатель. Тогда наследник получит его имущество — то, что причитается по договору. До смерти собственника забрать у него квартиру или деньги на основании наследственного договора невозможно. А вот обязанности положено исполнять сразу после того, как договор заверил нотариус. Если в договоре написано, что наследник должен платить по 5 тысяч рублей в месяц с даты договора, то расходы у него появятся уже сейчас, хотя имущество он получит только после смерти владельца.

Если умрет наследник. А вот тут интересно. Требовать исполнения договора может только пережившее лицо. Если наследник умер раньше наследодателя и не успел получить наследство, то его право на квартиру или дачу к его собственным наследникам по умолчанию не переходит. Если племянник пять лет помогал дяде деньгами в расчете на его квартиру, но умер раньше, дети этого племянника не становятся наследниками. Они не могут прийти к дяде и сказать: «Наш отец содержал вас пять лет и потратил миллион рублей, теперь мы надеемся получить вашу квартиру».

Чтобы все было по-честному, включайте в наследственный договор условие, что в случае смерти наследника его собственные наследники будут иметь какие-то права — хотя бы на возврат потраченных денег.